دیفای(DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

در این مقاله ما قصد داریم تا درباره ” Decentralized Finance ” که همان امور مالی غیرمتمرکز است با شما فرازمانی ها گفتگو کنیم.
دیفای(DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز اصطلاحی فراگیر برای انواع برنامهها و پروژهها در فضای بلاک چین عمومی است که در جهت برهم زدن دنیای مالی سنتی است. با الهام از فناوری بلاک چین، DeFi به عنوان برنامه های مالی ساخته شده بر روی فناوری های بلاک چین، معمولاً با استفاده از قراردادهای هوشمند شناخته می شود. قراردادهای هوشمند قراردادهای قابل اجرا خودکاری هستند که برای اجرا نیازی به واسطه ندارند و هر کسی که به اینترنت متصل است می تواند به آن دسترسی داشته باشد.
DeFi متشکل از برنامهها و پروتکلهای همتا به همتا است که بر روی شبکههای بلاک چین غیرمتمرکز توسعه یافتهاند که برای وامدهی آسان، وامگیری یا تجارت ابزارهای مالی نیازی به حق دسترسی ندارند. امروزه اکثر برنامه های DeFi با استفاده از شبکه اتریوم ساخته می شوند، اما بسیاری از شبکه های عمومی جایگزین در حال ظهور هستند که سرعت، مقیاس پذیری، امنیت و هزینه کمتری را ارائه می دهند.
دیفای(DeFi) چگونه شروع به کار کرد؟
انسان ها در ابتدا برای کالاها و خدمات مبادله می کردند. اما، همانطور که انسان ها تکامل یافتند، اقتصادها نیز تکامل یافتند: ما ارز را اختراع کردیم تا تبادل کالا و خدمات را آسان تر کنیم. متعاقباً، سکه ها به نوآوری ها کمک کردند و سطوح بهتری از اقتصاد را ایجاد کردند. با این حال، پیشرفت هزینه دارد.
چهار لایه ای که شامل پشته دیفای DeFi هستند:
1. لایه تسویه حساب: لایه تسویه به عنوان لایه 0 نیز شناخته می شود زیرا لایه اصلی است که سایر معاملات دیفای DeFi بر اساس آن ساخته شده است. این شامل یک بلاکچین عمومی و رمز ارز بومی آن است. یکی از نمونه های لایه تسویه حساب، اتریوم و اتر توکن بومی آن است که در صرافی های رمزنگاری مبادله می شود.
2. لایه پروتکل: پروتکل های نرم افزاری استانداردها و قواعدی هستند که برای اداره یا فعالیت های خاص نوشته شده اند. این مجموعه ای از اصول و قواعدی است که همه شرکت کنندگان در یک صنعت موافقت کرده اند که آنها را به عنوان شرط فعالیت در صنعت رعایت کنند. پروتکل های دیفای قابلیت همکاری دارند، به این معنی که می توانند توسط چندین نهاد به طور همزمان برای ایجاد یک سرویس یا برنامه استفاده شوند. لایه پروتکل، نقدینگی را برای اکوسیستم دیفای فراهم می کند. یکی از نمونه ها سینتتیکس Synthetix است.
3. لایه اپلیکیشن: لایه اپلیکیشن جایی است که برنامه های کاربردی در آن قرار دارند. متداول ترین برنامه های کاربردی در اکوسیستم ارزهای رمزنگاری شده، مانند صرافی های غیرمتمرکز و خدمات وام دهی در این لایه قرار دارند.
4. لایه تجمیع: این لایه برنامه های مختلف لایه قبلی را برای ارائه خدمات به سرمایه گذاران متصل می کند.
مزیت های دیفای(DeFi) چیست؟
دیفای(Defi) کلیه کنترل کامل سیستم مالی و دارایی ها را در اختیار شما قرار می دهد. هر یک از کاربران می توانند به راحتی بر تمام سرمایه خود کنترل داشته باشند. در سیستم Defi هر فرد می تواند به راحتی به سرمایه خود دسترسی داشته باشد و کاملا امن آن ها را ذخیره و نگهداری کند. حتی می توانید در این سیستم معامله کنید و یا اینکه در نهایت سرمایه گذاری کنید.
حال در این قسمت به دیگر مزیت های فناوری DeFi می پردازیم:
- برنامه هایی که بر پایه پلتفرم Defi می باشند به هیچ واسطه ای نیاز ندارند.
- کاربر بدون نیاز به اعتماد به ی واسطه، می تواند کاملا کنترل پول های خود را به دست بگیرد.
- هر کس و یا هر فردی می تواند DeFi را ایجاد کند و از آن استفاده کند.
- در حال حاضر تقریبا تمامی پروژه های DeFi بر روی بلاکچین اتریوم ایجاد می شود.

1. خدمات بانکی و پولی
خدماتی مانند ایجاد ارزهای با ثبات , بیمه و رهن از این دسته است.چراکه دیفای یک سیستم برنامه مالی است بنابراین خدمات مالی در حیطه آن قرار دارد.ارزهای با ثبات همانطور که می دانید ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت هستند .ارزهای با ثبات ها از آن جهت اهمیت دارند که بازار ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان است از این رو به یک پول نقد دیجیتال که توسط سازمان متمرکزی نظارت نشود نیاز است.این ارزها معمولا با پشتوانه یک کالا یا دارایی به صورت یک به یک هستند
2. صرافی غیرمتمرکز
صرافی های غیرمتمرکز پلتفرم های معاملاتی هستند که تحت نظارت هیچ سازمان و یا نهاد متمرکزی نیستند و کارمز معاملات در آن ها بسیار پایین است.در این صرافی های تریدرها قادر هستند ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه تبادل و یا خریدو فروش کنند.صرافی های غیرمتمرکز در آینده نه چندان دور نقش غیرقابل انکاری خواهند داشت که دیفای نیز جزوی از آن است.
3. وام دهی و استقراض وام
وام دهی براساس بلاکچین یک پروتکل غیرمتمرکز و دارای مزیت های فراوان است .از جمله مزیت های این پلتفرم می توان به عدم نیاز به ضامن یا چک و …، قراردان وثیقه با استفاده از ارزهای دیجیتال و دریافت سریع اشاره کرد.افراد می توانند سرمایه دیجیتالی خود را در پلتفرم قرارداده و از آن سود دریافت کنند .و افراد دیگر می توانند با وثیقه گذاشتن دارایی دیجیتال خود از پلتفرم وام دریافت کنند.دسترسی به این پلتفرم راحت تر و ارزان تر است و افراد بیشتری می توانند از این خدمات استفاده کنند.از جمله پلتفرم های می توان به Nexo ،Compound اشاره کرد.

1. چین لینک (ChainLink)
یکی از محبوب ترین پروژه های دیفای که در این لحظه بیشترین ارزش بازار را بین سایر توکن های دیفای به خود اختصاص داده است، چین لینک نام دارد. لینک یک سرویس اوراکلی غیرمتمرکز است که هدف آن اتصال داده های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند است. از آن جایی که بلاک چین ها نمی توانند به داده های خارج از شبکه خود دسترسی داشته باشند، نیاز به واسطه ای است که قراردادهای هوشمند را از اطلاعات دنیای بیرون غنی سازد.
اوراکل داده های خارجی مثل دما، آب و هوا و یا نتیجه یک مسابقه ورزشی را به بلاک چین منتقل می کند. تاقبل از چین لینک این امکان فراهم نبود که داده ها از دنیای خارج به قراردهای هوشمند وارد شود. بنابراین لینک یک پروژه ای به شده قوی است که طرفداران زیادی دارد و در زمان نگارش این نوشته با قیمت 24 دلار در حال معامله شدن است.
2. آوه (AAVE)
یکی دیگر از پروژه های محبوب AAVE نام دارد که سومین ارزش بازار در بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است. AAVE یک پروتکل وام دهی پیشرو است که برای ایمن سازی پروتکل و مشارکت سایرین از توکن AAVE استفاده می کند. توکن AAVE در زمان نگارش این نوشته با قیمت 234 دلار در حال معامله شدن است و ارزش بازار آن معادل 2،800،000،000 است.
3. (YFI (YEarn
پروژه YFI یک جمع کننده خودکار نقدینگی است که چندین فرصت مختلف را برای تولید محصول ارائه می دهد. توکن رسمی این پروژه YFI نام دارد و کاربران می توانند با استفاده از آن در این پروژه سرمایه گذاری کرده و مشارکت کنند. YFI یک پلتفرم غیرمتمرکز در فضای دیفای است و از پروتکل های متفاوتی تشکیل شده است.
4. UNI
Uniswap مهم ترین صرافی غیرمتمرکز در فضای دیفای است. امروزه این صرافی قادر هست با تامین نقدینگی برای استخرها فراهم شود، اگر کمی با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی داشته باشید، حتما با مشکلاتی که ممکن است یک صرافی متمرکز ایجاد کند آشنایی دارید. بنابراین احتمال استفاده گسترده از صرافی های غیرمتمرکز در آینده وجود دارد و آن زمان است که این توکن به ارزش واقعی خود خواهد رسید. UNI در لیست پروژه های دیفای چهارمین ارزش بازار را به خود اختصاص داده و در زمان نگارش این نوشته با قیمت 9.9 دلار در حال معامله شدن است.
5. (SUSHI (Sushiswap
سوشی یکی از پروزه های دیفای است که در سال 2020 سر و صدای زیادی به پا کرد . این پروژه در واقع یک پروتکل وام دهی است. سوشی سواپ یک فورک از یونی سواپ است و بربستر اتریوم اجرا شده است. توکن یونی سواپ برای اینکه بتواند جدب مشارکت حداکثری را داشته باشد و به تامین نقدینگی در استخر های خاص بپردازد، توکن SUSHI را پاداش می دهد. SUSHI در زمان نگارش این نوشته با قیمت 7 دلار در حال معامله شدن است و نهمین ارزش بازار بین پروزه های دیفای مربوط به این توکن است.
6. (COMP (Compound
اکوسیستم Compound نیز یکی از پروتکل های وام دهی و وام گیری غیرمتمرکز است و برای تصمیمات مهم پروتکل و رای گیری و تفویض اختیار از توکن Compound استفاده می شود. این پلتفرم از ابتدا حمایت صرافی کوین بیس را در کنار خود داشته است. COMP روی اتریوم اجرا شده و طرفداران زیادی دارد. افرادی که مایل به وام گیری و یا قرض دادن پول خود به امید کسب بهره هستند، می توانند از این پلتفرم استفاده کنند.
نکته مثبت این ماجرا در رابطه با وام دهی و وام گیری این است هیچ شخص ثالث، نهاد و یا بانکی در آن دخالت نخواهد داشت و کل عملیات کاملا غیرمتمرکز احرا خواهد شد. کامپوند به شدت شبیه به یک بانک است و قطعا اینده ای روشن در انتظار آن خواهد بود. توکن COMP در زمان نگارش این نوشته با قیمت 218 دلار در حال معامله شدن است و هشتمین ارزش بازار را بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است.
7. KNC
این شبکه به هر کسی این امکان را می دهد که بدون نیاز به صرافی های متمرکز،رمزارزهای خود را تبدیل کنند. این پروتکل غیرمتمرکز امکان تبدیل فوری و مبادلات ارزهای دیجیتال را به روشی کاملا غیرمتمرکز را می دهد و بر روی بلاک چین اتریوم اجرایی شده است. در واقع ای نوع شبکه دیگر مشکلات صرافی های متمرکز را نخواهد داشت، برای مثال از کلاهبرداری و هک کردن که ممکن است در صرافی های متمرکز رخ دهد، جلوگیری خواهد شد. KNC در زمان نکارش این نوشته با قیمت 1.38 دلار در حال معامله شن است و بیست و یکمین ارزش بازار را بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است.
8. (MKR (Maker
یک نوع پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که مسئول ثبات قیمت DAI است. شعار اصلی این پروژه مبارزه با نوسانات شدید بازار است. این پروژه نیز روی بلاک چین اتریوم پیاده سازی شده است. در واقع این توکن برای ثابت نگه داشتن قیمت استیبل کوین DAI، تولید شده و یا از بین می رود. MKR یکی از بهترین کاربردها را در کل بازار رمزارزها دارد، این توکن ابزاری ضروری برای همکاری و پیوند پروژه های غیرمتمکرکز است. MKR در زمان نگارش این نوشته با قیمت 1428 دلار در حال معامله شدن است و هفتمین ارزش بازار را در بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است.
9. (BAL (Balancer
پروتکل بالانسر، یکی از بازارسازهای خودکار است که بر روی بلاکچین اتریوم اجرا شده است. در این پلتفرم کاربران قادر هستند که با تامین نقدینگی کسب درآمد کنند. این پروژه باعث کاهش هزینه برای تبدیل ارزهای مختلف می شود. آنچه بالانسر را منحصر به فرد می کند این است که این پروتکل در هر استخر خود از 8 دارایی پشتیبانی می کند. توکن BAL در این لحظه با قیمت 20 دلار در حال معامله شدن است و سی و دومین ارزش بازار را بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است.
10. (LRC (Loopring
پروتکلی غیرمتمرکز که هدف آن ایجاد پلتفرمی برای معاملات است. با استفاده از این پروتکل قادر خواهید بود که سفارشات خودرا به صورت آفلاین ایجاد کنید و همچنین به صورت آنلاین به انجام معاملات خود بپردازید. LRC در زمان نگارش این نوشته با قیمت 0.4 دلار در حال معامله شدن است و سیزدهمین ارزش بازار را بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است.

دوره ها و آموزش های فرازمان
در صورتی که تجربه خاصی در خصوص برنامهنویسی ندارید میتوانید از دورههای رایگان سایت ما “فرازمان“، استفاده کنید. همچنین اگر به دورههای پیشرفتهتری در این خصوص نیاز داشته باشید، ما با آموزش های حرفه ای که در سایتمان قرار دادیم می توانید به سطح دلخواهتان با تلاش و پشتکار برسید.
نقشه راه
راهنما آکادمی فرازمان
برای یادگیری برنامه نویسی بلاکچین…
در این باره بیشتر بخوانید
دیدگاهتان را بنویسید